Writeup: Rebalansering med terskler

Denne selvstendige writeupen viser hvordan en enkel policyregel kan styre når du faktisk handler.

Kjernen

Terskelrebalansering betyr at du bare handler når avviket fra målallokering blir stort nok.

Eksempel:

• mål aksjer: 60%
• terskel: 5 prosentpoeng
• handling først når aksjeandel går under 55% eller over 65%

Interaktiv simulator

Slik bruker du dette i praksis

1. Sett målallokering og realistisk kostnad.
2. Test ulike terskler (3, 5, 7 pp).
3. Finn et nivå der unødvendig turnover reduseres uten at risiko drifter for langt.

Koble til fond

• Se først: Bygge målallokering: 40/60, 60/40 og videre
• Ta neste: Rebalanseringspolicy: terskler, kalender og disiplin

Kildegrunnlag og relevans

• Datokontroll: verifiseres ved hver planlagte revisjonsdato.
• Jurisdiksjon: global policylogikk; implementering må tilpasses norske skatt/kontotyper.